兩個月洗黑錢929萬｜OTC找換店成洗錢黑洞

「我只係幫人開個戶口」

法庭上，被告低聲說出這句話時，旁聽席一片死寂。一名內地女子，被控透過傀儡戶口，經場外交易（OTC）找換店購入加密貨幣，短短兩個月內處理929萬港元可疑資金。她認罪，重判監禁47.5個月。

這不是電影橋段，而是香港法院最新的真實判決。當大家還在討論比特幣今日報81,273美元、24小時跌**3.27%**的時候，另一邊廂，一條用散戶身份做掩護的洗錢產業鏈，正悄悄吞噬香港的金融聲譽。

「借個戶口畀人用，幾千蚊報酬。」這句話在社交平台、Telegram群組流傳已久。年輕人、主婦、甚至大學生，以為只是「舉手之勞」，卻不知自己已成為洗錢集團的「白手套」。

根據案情，該名內地女子正是利用傀儡戶口接收不明資金，再透過OTC找換店兌換成加密貨幣，完成「資金漂白」的最後一環。兩個月、929萬、47.5個月——這條數，相信她當初收那幾千蚊報酬時，從未算過。

更值得警惕的是：OTC找換店成為整條鏈的關鍵樽頸。這些實體店標榜「現金兌換加密貨幣、手續簡便、不問來源」，恰恰為黑錢提供了最便捷的出口。

如果說傀儡戶口案是「下游」，那麼警方首次引用《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》起訴16人的案件，就是直搗「上游」。

這宗被形容為香港最大宗加密貨幣騙案的行動，標誌着監管機構的執法思維出現根本轉變——不再只追究個別騙徒，而是針對整個資金鏈條，包括提供戶口、兌換、轉帳的每一個環節。換言之，你以為的「幫手」，在法律眼中就是「共犯」。

與此同時，FinCEN最新報告揭露，東南亞詐騙園區網絡涉及高達127億美元的金融活動，疑與虛擬資產騙局有關。這條跨境黑色產業鏈，正把香港的OTC店、傀儡戶口、加密錢包串連成一體。

答案很簡單：因為散戶最缺警覺，最易被利用。

當恒指今日報22,934點、單日跌3.91%，市場一片風聲鶴唳，不少人急於「搵快錢」。騙徒正是看準這份焦慮——「幫手開戶有錢賺」、「代購USDT賺差價」、「借戶口過數有佣金」。聽起來無害，實際上每一步都在把你推向洗錢前線。

金管會銀行局局長童政彰早前已警告：「防詐沒有鬆懈本錢，詐騙走向科技化、跨境化。」這句話放在香港，同樣適用。當加密貨幣今日跌至81,273美元、以太幣報2,381美元，波動本身就是騙徒最好的掩護——「跌市快啲執平貨」、「幫我入貨」層出不窮。

929萬、47.5個月、16人被控——這些數字的背後，是一個個被騙光退休金的家庭。當香港警方高調打擊、當SFC與全球監管機構聯手圍剿金融網紅，我們每一個散戶都應該問自己一條問題：

「如果今日有人叫我借個戶口，我會點答？」

你的答案，決定你是受害者，還是幫兇。